Verificar un cliente empresarial cuesta hasta 3.000 USD por expediente

Las entidades con agentes de IA en verificacion de identidad reducen un 90 % el tiempo de alta y entre un 40 y un 45 % los falsos positivos en comprobaciones de seguridad. El prerequisito no es tecnologico: se necesita la logica de decision documentada y accesible. La 6AMLD, las directrices del SEPBLAC y el marco FATF exigen documentacion trazable de cada decision de riesgo. Un agente que opera sobre logica no documentada amplifica el riesgo regulatorio en lugar de reducirlo.

McKinsey & Company, 2024, Global Banking Annual Review