La deteccion ya funciona. El cuello de botella es clasificar cientos de alertas sin bloquear clientes legitimos.

La banca española afronta mas de 700 millones de euros anuales en fraude. Los sistemas de reglas capturan actividad sospechosa, pero generan entre un 90% y un 95% de falsos positivos. Cada falso positivo supone un cliente bloqueado, un analista ocupado 15 minutos y una experiencia deteriorada. La regulacion europea de pagos instantaneos exige filtrar pagos en menos de 10 segundos desde octubre de 2025. Los procesos por lotes ya no cumplen.

BCE, EBA Fraud Report 2024, EU Instant Payments Regulation